Мошенников губит жадность и бдительность граждан

Оперативникам в последнее время все чаще поступают жалобы от сотрудников службы безопасности банков. В результате анализа этих данных удается установить определенные схемы поведения мошенников, «специализирующихся» на потребительском кредитовании.

Эксперты кредитного рынка отмечают, что доля намеренных невозвратов в общем объеме просроченной задолженности не превышает 10-15%, однако в некоторых банках, как правило являющихся лидерами потребительского кредитования, этот показатель может доходить до 25%. При этом вернуть деньги бывает очень трудно: мошенники исчезают. Иногда все же на след преступников оперативникам выйти удается.

В конце декабря в один из банков Москвы для оформления автокредита обратилась девушка. Сотрудники банка ей объяснили, какие документы нужно для этого предоставить. Службу безопасности кредитной организации насторожила оперативность клиентки: дама уже на следующий день принесла полный перечень документации и договорилась с менеджерами о кредите на сумму 420 000 рублей. При проверке полученных данных оперативниками было установлено, что паспорт у заявительницы фальшивый. Сотрудники банка вместе с работниками милиции ждали аферистку с особым нетерпением. Как пояснила задержанная: «Мне очень хотелось купить себе машину, и я придумала план для реализации своей мечты. В одном из агентств через Интернет я заказала фальшивый паспорт. Ну, а остальное – дело техники…».

Другой предприимчивый молодой человек решил поискать поддельный паспорт через газеты. Довольно скоро он наткнулся на объявление, в котором предлагалось приобрести паспорт за «умеренную» цену – 700 долларов. Он заказал его с доставкой на дом, заплатил курьеру указанную сумму и, получив желанный документ, обратился в банк за кредитом. Только бдительность администратора кредитного отдела помогла задержать преступника. После звонка служащего оперативники тут же приехали по указанному адресу. Задержанный объяснил, что свой настоящий паспорт потерял и пытался восстановить его легальным путем, но не нашел в Москве представительства Приднестровья, откуда он приехал в столицу. По словам задержанного, кредит нужен был, чтобы вернуться на родину. «Теперь ему не скоро предстоит поездка домой, так как он подозревается в мошенничестве. Сотрудники выясняют причастность данного лица к совершению аналогичных преступлений», – отмечает Елена Засимова, сотрудник пресс-службы УВД СВАО Москвы.

Нередко мошенники входят в сговор с представителями кредитной организации, влияющими на решение о выдаче ссуды. Сотрудники правоохранительных органов отмечают, что сговор с кредитным менеджером – один из самых легких способов осуществления задуманного для злоумышленников. Служащий банка знает, как нужно отвечать на вопросы анкеты, чтобы сделка состоялась. При этом не требуется тратить силы на изготовление фальшивого паспорта, можно предоставить копию. Однако вычислить мошенников в этом случае не так уж и сложно: большая часть займов, выданных сотрудниками, вступившими в сговор с мошенниками, не возвращается.

Службой безопасности банка «Русский Стандарт» были выявлены лица, которые, пользуясь своим служебным положением, неоднократно заключали кредитные сделки на приобретение дорогостоящей компьютерной техники, внося в договор паспортные данные лиц без их участия и согласия. По таким займам не было сделано ни одного платежа, большинство из них было оформлено в магазине «Матрица» в Зеленограде.

После проверки информации сотрудниками ОБЭП были установлены факты, подтверждающие вступление в сговор группы лиц из пяти человек, включая старшего продавца магазина. Доказательством стали и видеозаписи, сделанные в магазине в дни подтверждения выдачи кредита банком, на которых запечатлено, как старший продавец неоднократно осуществлял оформление договора на приобретение компьютерной техники без присутствия лица, указанного в договоре. В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий личности всех подозреваемых были установлены, и преступники были задержаны. Сумма материального ущерба, причиненного банку «Русский Стандарт», – почти 1 млн рублей.

Преступники покупали дорогостоящие ноутбуки – стоимостью от 30 до 70 тысяч рублей, которые затем сбывались организатором группы на рынках или магазинах Москвы с заниженной до 60% стоимостью. Со слов задержанных, каждому члену группы за участие в совершении мошенничества организатор регулярно выделял поощрительную сумму в размере 1 тыс. рублей, а некоторые смогли обзавестись ноутбуком.

«Организатор данной группы приговорен к 7,5 годам лишения свободы в исправительной колонии строгого режима», – отмечает Ирина Распова, сотрудник пресс-службы Зеленоградского УВД.

По данным следственных органов, чаще всего аферисты берут в кредит дорогостоящую электронику: ее легче унести, спрятать и сбыть. Однако встречаются и случаи мошенничества с более крупным товаром. Всего месяц понадобился злоумышленнику, чтобы продать купленную в кредит иномарку по фальшивому паспорту. Как правило, сотрудники банка начинают искать должника после первой просрочки по кредиту, то есть примерно через месяц. За это время мошенник успевал продать купленный в кредит автомобиль.

В основном преступник выбирал дорогостоящие иномарки. Афериста, по всей видимости, сгубила жадность: после проведения нескольких удачных операций он не смог остановиться, и оперативникам удалось его вычислить. «Задержали мошенника во время очередного посещения магазина и покупки в кредит иномарки стоимостью 70 тыс. долларов, злоумышленник сейчас арестован, в отношении него возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество», – указывает Филипп Золотницкий, сотрудник пресс-службы УБЭП ГУВД Москвы.

Как отмечают сотрудники правоохранительных органов, несмотря на ловкость, с которой проворачивают свои сделки злоумышленники, найти их можно, особенно когда они действуют по уже отлаженной схеме. Сильно помогает оперативникам бдительность граждан и банковских служащих.

При подготовке статьи были использованы материалы с Официального информационного портала ГУВД по г.Москве

 

Источник: РБК

Версия для печати  |  Отправить по e-mail